);

Dividendupdate juli

Ook dit jaar is juli voor mij als financial weer een erg drukke maand geweest. Op het werk zijn we druk bezig geweest met de het rapporteren van de halfjaarcijfers terwijl tegelijk ook gewerkt wordt aan een update van de strategie voor de komende jaren.

Gelukkig is het mooi weer geweest, waardoor we in onze vrije tijd enorm genoten hebben van lekker zwemmen in een meer dicht bij ons huis en van verschillende BBQ’s.

Dividendupdate:

In juli heb ik €260,08 aan dividend ontvangen. Dit is 39% meer dan in juli van vorig jaar. Vooral een vergroting van mijn positie in de Spaanse uitbater van gasleidingen Enagás heeft hiervoor gezorgd. In totaal hebben 8 bedrijven een dividend uitgekeerd in juli.

Naast het dividendinkomen heb ik ook een winst van €415,75 gerealiseerd door 2 opties Unilever P41.00 JUL en 1 put optie Fraport P38,50 JUL die alle 3 zonder waarde zijn afgelopen in juli.

Enagas112,20
Annaly Capital
34,67
VICI Properties27,06
Aegon27,00
Store Capital18,95
Avalonbay Communites15,65
Eastman Chemical14,24
Lam Research10,31

Transacties:

Dividendverhogingen

Dividendverhoging #22: Synchrony Financial

Deze week ben ik verrast door een dividendverhoging van Synchrony Financial. De verassing zit er vooral in dat het dividend van Synchrony Financial al 12 kwartalen hetzelfde is en dat het management de extra cashflow vooral gebruikt om eigen aandelen in te kopen. Het afgelopen jaar is ruim 14% van de aandelen ingekocht.

Recent heeft Synchrony Financial aangegeven dat het kwartaaldividend wordt verhoogd van $0,22 naar $0,23. Dit is een verhoging van 4,5%. Ook geeft Synchrony Financial aan dat een nieuw buyback programma met een waarde van $2,3 miljard is gestart. Bij de huidige beurswaarde kan Synchrony hiermee weer 14% zichzelf opkopen.

Op jaarbasis gaat me dit $2,00 meer dividend opleveren.

Dividendaanpassing #21: Rio Tinto

Deze keer heb ik de eerste dividendverlaging van 2022 te melden. Rio Tinto heeft aangegeven bij de publicatie van de halfjaar cijfers dat het interim dividend wordt verlaagd met 18% naar UK pence 221,63. Daarnaast werd vorig jaar ook een bonusdividend van UK pence 133,26 per aandeel uitbetaald. Inclusief het bonusdividend is het Rio Tinto interim dividend zelfs 45% lager.

Door deze dividendverlaging daalt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met €14,92, want ik heb in mijn outlook geen rekening gehouden met een bonusdividend. Inclusief het bonusdividend is de daling €55,30.

Aangezien Rio Tinto een cyclisch bedrijf is, kan het gebeuren dat het dividend wordt aangepast bij een lagere winst. Er is voor mij dus geen reden om deze positie te herzien, want bij aankoop heb ik er al rekening mee gehouden dat bij dit bedrijf het dividend een grilliger verloop gaat tonen dan bij de meeste andere posities in mijn portfolio.

Koop 94 aandelen Investor AB

Deze maand heb ik 94 aandelen gekocht van het Zweedse Investeringsbedrijf Investor AB voor SEK 171,34 per aandeel inclusief kosten. Investor AB is een investeringsbedrijf opgericht en gecontroleerd door de Wallenberg familie.

Investor AB is een investeerder met belangen in verschillende beursgenoteerde ondernemingen en in een aantal niet genoteerde ondernemingen via dochterbedrijf Patricia Industries. Het gaat hier veelal om investeringen in bedrijven uit Zweden.

Investor AB heeft directe belangen in de volgende beursgenoteerde ondernemingen:

De top 3 van deze belangen zijn goed voor meer dan de helft van de waarde van het geld dat geïnvesteerd is is beursgenoteerde ondernemingen.

Via Patricia Industries wordt door Investor AB geïnvesteerd in niet beursgenoteerde deelnemingen. Deze investeringen waren per eind 2021 als volgt:

Het dividend van Investor AB groeit gestaag de afgelopen jaren en het huidige dividendrendement komt uit op 2,2% bij een payout net iets meer dan 50%:

Door de koop van 94 aandelen Investor AB nemen mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomsten toe met SEK 376. Dit is ongeveer €35.

Dividendverhoging #20: Enagás

Het Enagás slotdividend is verhoogd van €1,008 naar €1,02. Dit is een verhoging van 1,2% en in lijn wat in het verleden is gecommuniceerd. De huidige yield van Enagás komt hiermee uit op ongeveer 8,5%.

Door deze dividendverhoging stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met €1,32.

Dividend update juni 2022

In juni hebben we eindelijk het laatste item ontvangen dat we nog in bestelling hadden staan voor de inrichting van ons huis. Inmiddels 1 jaar en 1 maand geleden zijn we verhuisd en nu hebben we de hele inrichting compleet, want het vloerkleed voor in de zithoek is ontvangen.

Streep dus door het project inrichten huis en op naar het inrichten van de kinderkamer. Dit is gelukkig een stuk makkelijker…

Dividendupdate:

Net als vorig jaar is juni de hoogste maand qua dividendinkomsten dit jaar. Dit gaat ook zo blijven door de impact van ontvangen jaardividend van Europese bedrijven. Ik heb van 18 bedrijven een betaling ontvangen in juni voor een totaal bedrag van €499,75. Dit is 150% meer dan vorig jaar.

Het in Hong Kong gevestigde conglomeraat CK Hutchison Holdings heeft het slot dividend uitgekeerd in juni en dat zorgt voor een forse groei van mijn dividendinkomsten deze maand. Daarnaast is China Mobile, de vervanger van AT&T in mijn portfolio, voor een forse stijging deze maand.

Kleinste dividend is van JD.com. Vanuit een speciaal dividend van Tencent heb ik 1 aandeel JD.com ontvangen. Het was voor mij een verassing dat dit bedrijf een dividendje heeft uitgekeerd.

Daarnaast heb ik een winst gerealiseerd van €264,90 op 6 geschreven put opties Aegon JUN P4.00. Bij een dip in de markt eind november vorig jaar heb ik heel opportunistisch deze opties geschreven. Iets meer dan een half jaar later zijn deze opties waardeloos geëxpireerd.

CK Hutchison Holdings111,46
China Mobile73,78
NN Group73,32
LEG Immobilien40,70
Nintendo39,97
Enbridge38,18
Royal Dutch Shell23,64
Gilead Sciences20,94
Pfizer18,80
Aflac15,37
Qualcomm14,24
Unilever9,65
UnitedHealth Group6,31
Tencent5,73
Microsoft4,63
Electronic Arts1,80
PVH Corp0,65
JD. com0,59

Transacties:

Dividendverhogingen:

Koop 50 aandelen Ally Financial

In juni heb ik 50 aandelen van Ally Financial gekocht. Ally Financial staat al lang op mijn kooplijstje, maar de koers vond ik altijd veel te hoog om tot koop over te gaan.

De koers is dit jaar gedaald van bijna $53 naar iets onder de $35 en heb ik de aandelen gekocht voor een $33,84 inclusief kosten. Ally Financial heeft een dividend van $1,20. De yield is dus ongeveer 3,5%. Hiernaast wordt jaarlijks gemiddeld ook ruim 5% van de uitstaande aandelen ingekocht via een buyback programma.

Ally Financial is een direct bank en is één van de grootste verstrekker van autoleningen in de Verenigde Staten. Daarnaast is Ally Financial redelijk recent ook begonnen met het verstrekken van hypotheken. Ally Financial is geen traditioneel bankbedrijf, maar zit meer aan de innovatieve kant en werkt vooral via het internet niet met een eigen bankennetwork.

Voor Ally Financial is het vooral van belang om een netwerk onder autobedrijven op te bouwen, omdat dan gelijk bij verkoop van een auto, de dealer een link kan maken naar de leningen van Ally Financial. Het dealernetwerk is sinds 2014 gegroeid van 15,6k naar 21,1k dealers.

De groei van de opbrengsten is bij Ally Financial de afgelopen jaren ook sterk geweest. Ook tijdens corona is Ally instaat gebleken om te blijven groeien:

Het groeipercentage van het dividend is de laatste jaren fors en inmiddels is het dividend verhoogt naar $0,30 per kwartaal. Naast de mooie ontwikkeling van het dividend, heeft Ally Financial ook een focus op het inkopen van eigen aandelen. Sinds 2016 is het aantal uitstaande aandelen gedaald met 30%.

De koers van Ally Financial is dit jaar behoorlijk gedaald door recessie angst. Een verstrekker van autoleningen is behoorlijk gevoelig voor een recessie, want dan worden er doorgaans minder auto’s verkocht en zijn er minder leningen nodig. Daarnaast stijgt het percentage leningen dat niet terugbetaald kan worden, want in een recessie verliezen mensen hun baan. Ook gaat de waarde van tweedehandsauto’s tijdens een recessie naar beneden, waardoor er ook een grotere kans op een restschuld is na verkoop van een in beslag genomen auto.

Ally Financial staat al erg lang op mijn wishlist en ik maak van het huidige sentiment gebruik om 50 aandelen aan mijn portfolio toe te voegen. Berkshire Hathaway, het bedrijf van Warren Buffet, heeft ook een positie in Ally Financial. Deze positie heeft een waarde van $310M, dus is voor Berkshire een vrij kleine positie.

Bij het huidige dividend van $1,20 per jaar, voeg ik $60 aan dividendinkomsten toe op jaarbasis.

Koop 11 aandelen LEG Immobilien

Deze maand heb ik mijn positie in de Duitse vastgoedonderneming LEG Immobilien AG vergroot van 10 naar 21 aandelen. LEG Immobilien belegt in woningen in Duitsland en is eigenaar van 166.000 woningen, 1.600 commerciële ruimtes, 45.000 garages en parkeerplaatsen.

De koers is dit jaar behoorlijk gedaald van €122 naar €77. Ik verwacht dat dit vooral komt door de stijgende rente in combinatie met het vertraagd kunnen doorrekenen van de inflatie in de huurprijzen. LEG Immobilien geeft aan dat bij ongeveer 20% van de units de huur ééns per drie jaar aangepast kan worden op basis van de inflatie.

Voor een prijs van €81,32 per aandeel heb ik mijn positie in LEG uitgebreid en daarmee een stabiele dividendbetaler toegevoegd aan mijn portfolio. Ik heb de aandelen na de ex-dividend datum gekocht en LEG Immobilien betaalt maar 1x per jaar dividend uit. Ik moet dus bijna een jaar wachten om te profiteren van de bijna 5% yield on cost.

Dividend update mei 2022

Mij is voor ons een super mooie maand geweest. Wij verwachten gezinsuitbreiding en hebben dit in mei aan iedereen verteld. Ergens begin december verwachten wij ons tweede kindje.

Vorig jaar in mei zijn we verhuisd en we hebben in mei toevallig het laatste artikel ontvangen dat we gekocht hadden voor de inrichting van ons nieuwe huis. Nu het inrichten van het huis is afgerond kunnen we gelijk door naar het inrichten van een babykamer. Logischerwijs vinden wij het super leuk om ook in dit huis een baby-tje te gaan zien opgroeien.

Dividendupdate:

Mei is voor mij normaal gesproken mijn record maand en dat is dit jaar niet anders. De reden hiervan is vooral dat ik deze maand van een aantal Europese bedrijven het jaardividend ontvang.

De top 5 aan dividend betalers uit onderstaand lijst bestaat uit bedrijven die hun jaardividend uitbetaald hebben in mei.

In mei heb ik €479,38 aan dividend ontvangen. Dit is 140% meer dan vorig jaar. Dit komt voornamelijk door de opname van BASF, Orkla en Deutsch Börse in mijn portfolio.

Naast dividendinkomsten heb ik ook €211,25 winst gerealiseerd, omdat een in maart geschreven put optie op Unilever (UN P40.00 20MAY22) waardeloos is afgelopen.

BASF105,40
Muenchener Rueckversicherungs99,00
Orkla49,84
Deutsche Boerse44,80
TKH Group39,00
AbbVie37,74
Kinder Morgan34,67
Bristol-Myers Squibb29,32
l’Oreal19,20
Synchrony Financial10,58
Activision Blizzard9,84

Transacties:

  • Koop 4 aandelen Geberit
  • Koop 2 aandelen ASML Holding
  • Koop 1 aandeel Microsoft

Dividendverhogingen: