Dividend update juni

In juni zijn wij nog steeds druk geweest met klussen in onze nieuwe woning, maar deze maand zijn we drukker geweest met de tuin dan binnen. Ook hebben we in juni behoorlijk extra afgelost op de hypotheek, omdat onze vorige woning is opgeleverd aan de nieuwe eigenaar.

Per jaar mag maximaal 15% zonder boete afgelost worden dus vooraf baalden we een beetje dat we bijna 3 jaar nodig zouden hebben om de overwaarde op onze vorige woning af te lossen op de nieuwe hypotheek. Nu blijkt dat op dit moment de boeterente enorm laag is, want het verschil tussen de rente die wij nu betalen en de marktrente is minimaal.

Wij verdienen de boete zelfs in iets meer dan 4 maanden terug als de rente die we krijgen op de spaarrekening wordt vergeleken met de hypotheekrente die we betalen. We hebben nu dus in één keer de overwaarde uit de vorige woning afgelost op de nieuwe hypotheek. De maandlasten zijn dus al gelijk fors gedaald. Daarnaast zitten we gelijk ook in de op één na laagste risicoklasse waardoor de rente ook direct is aangepast door de geldverstrekker. Als we in de laagste staffel komen daalt de rente met 0,05% en dit gaat geen grote impact meer hebben op het maandbedrag.

Dat we nu zoveel kunnen aflossen voelen wij als een enorme luxe en ook een beloning van de wijze hoe we de afgelopen jaren met onze financiën zijn omgegaan. Door alle extra aflossingen die we in het verleden met grote regelmaat gedaan hebben is een mooie pot aan vermogen opgebouwd die we nu kunnen gebruiken om direct de maandelijkse hypotheeklasten fors te verlagen. Door de lage maandlasten blijft direct ook weer extra geld over om te beleggen of extra aflossingen mee te doen.

Dividendupdate:

Juni is de hoogste maand van het jaar geworden qua dividendinkomsten. Het totaal ontvangen dividend is uitgekomen op €200,61. Dit bestaat uit 11 betalingen. NN Group, LEG Immobilien en Enbridge zijn met afstand de belangrijkste dividendbetalers deze maand.

NN Group44,1
LEG Immobilien37,8
Enbridge34,1
Gilead Sciences17,9
Pfizer16,0
Royal Dutch Shell14,3
Qualcomm11,4
Unilever9,8
Aflac8,9
UnitedHealth Group4,9
Electronic Arts1,4

Transacties:

Dividendverhogingen:

Koop 50 aandelen Ahold Delhaize

In juni heb ik 50 aandelen Ahold Delhaize gekocht. Voor ons Nederlanders is Ahold Delhaize natuurlijk het meest bekend van de Albert Heijn supermarkten en Bol.com. Ik ben zelf geen vaste klant van Albert Heijn, maar bol.com mag regelmatig op mijn klandizie. Dit jaar heb ik inmiddels 8x een aankoop gedaan bij bol.com.

Ik heb de 50 aandelen Ahold Delhaize gekocht tegen een prijs inclusief kosten van €24,67. Bij het huidige dividend van €0,90 geeft dit een dividendrendement van 3,65%.

Mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen stijgt door deze aankoop met €45.

Koop 20 aandelen Fraport

Eind juni heb ik 20 aandelen van Fraport A.G. gekocht. Fraport is de uitbater van luchthaven Frankfurt. Daarnaast heeft Fraport belangen in een aantal andere luchthavens over de hele wereld.

Gezien de malaise in de luchtvaart zijn de inkomsten van Fraport in 2020 ongeveer gehalveerd en is de winst omgeslagen in een fors verlies. Ik koop dit aandeel dus vooral om nu op de plank te leggen in de verwachting dat ergens de komende jaren het dividend weer hervat kan gaan worden.

Voor de uitbraak van Covid-19 stond Fraport op een koers van ongeveer €75. Ik heb nu een positie van 20 aandelen genomen tegen een prijs inclusief kosten van €61,33. Op dit moment keert Fraport geen dividend uit dus mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen blijft gelijk.

Dit aandeel stond voor de uitbraak van Covid-19 al op mijn wishlist, maar ik voeg dit aandeel toe om hiermee ook een uitbater van luchthavens in mijn portfolio te hebben.

Dividendverhoging #10:LEG Immobilien

Een paar dagen geleden heb ik dividendbetaling van LEG Immobilien ontvangen en deze is hogerdan verwacht, omdat ik hier het nieuws van de dividendverhoging heb gemist.

LEG Immobilien heeft dividend verhoogt met 5% van €3,60 naar €3,78. Door deze dividendverhoging stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met €1,80.

Dividendverhoging #9: Simon Property Group

Simon Property Group heeft aangegeven het dividend te verhogen met 7,7% naar $1,40 per kwartaal. Dit is nog steeds beduidend lager dan de $2,10 die voor corona werd uitgekeerd, maar het is goed om te zien dat het dividend weer iets verhoogd kan worden.

Simon Property Group is één van de grotere posities in mijn portfolio en het is dus fijn om juist op deze positie een relatief grote dividendverhoging te krijgen.

Door de verhoging van het dividend van Simon Property Group stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomen met $12,80.

Dividendverhoging #8: UnitedHealth Group raises dividend by 16%

UnitedHealth Group heeft aangegeven het kwartaaldividend te verhogen met 16% van $1,25 naar $1,45. Dit is goed nieuws, want ik heb UnitedHealth Group met name in mijn portfolio vanwege de bovengemiddelde dividendgroei.

Ik heb 4 aandelen UnitedHeath Group. De impact van de dividendverhoging komt hiermee uit op $3,20. Op basis van het nieuwe dividend komt de yield uit op 1,45%.

Dividend update mei

Voor ons is mei een hele drukke maand geweest, want we zijn eindelijk verhuisd naar onze nieuwe woning. In mei zijn we dus druk bezig geweest met klussen. Vooral op het einde was het heel druk, want toen waren we bezig om de laatste klusjes in het nieuwe huis af te ronden, terwijl we in onze oude woning alles aan het inpakken waren als voorbereiding op de verhuizing.

Op zo’n moment liggen er altijd weer trapjes, gereedschap of schoonmaakspullen in de verkeerde woning en is er weer een ritje nodig om de missende spullen te halen.

We zitten nu in fase dat er eindelijk meer punten van de to-do lijst afgaan dan dat we er aan toevoegen en dat geeft wel weer rust. Het is toch altijd weer een aparte ervaring dat ondanks een goede voorbereiding er toch ook altijd weer heel veel dingen zijn waar niet aan is gedacht of dat werkzaamheden wel zijn gedaan.

Dividendupdate:

Mei is doorgaans een bijzonder goede maand qua dividendinkomsten, omdat veel Europese bedrijven een dividend uitkeren in deze maan. Ook dit jaar is dit weer het geval door de uitbetaling van het jaardividend van l’Oreal, Münchener Rück, TKH Group en Nestlé.

In totaal hebben 8 bedrijven een dividend aan mij uitgekeerd in mei voor een totaalbedrag van €198,38. Münchener Rück is de grootste uitkeerder en is verantwoordelijk voor ongeveer een derde van dit bedrag.

Dividend in cijfers:

Münchener Rück68,60
Nestle27,40
TKH Group26,00
AT&T18,18
Kinder Morgan18,15
l’Oreal16,00
AbbVie14,99
Synchrony Financial9,06

Transacties:

Dividendverhogingen:

geen

Koop 500 aandelen CK Hutchison Holdings

Eind mei heb ik een aankoop gedaan die ik al een tijdje hoog op mijn lijstje had staan. Ik heb 500 aandelen gekocht van het in Hongkong gevestigde conglomeraat CK Hutchision Holdings.

Dit conglomeraat staat al enige jaren op mijn watchlist, omdat dit bedrijf in staat is om op de lange termijn een groeiende cashflow te genereren. De prijs van het aandeel samen met de restrictie dat ik minimaal een blok van 500 aandelen moet kopen heeft me hier tot nu toe van weerhouden.

CK Hutchison Holdings is een conglomeraat actief in de havens, detailhandel, infrastructuur, Energie, Telecommunicatie en venture capital activiteiten. De bedrijfsnaam zal voor de meeste onbekend zijn, maar ook in Nederland is dit bedrijf actief. Sterker nog, bijna alle Nederlanders zullen op de een of andere manier bijdragen aan het resultaat van dit bedrijf. In Nederland is CK Hutchison Holdings namelijk de eigenaar van de ECT terminal in de Rotterdamse haven waar ze één van de grootste afhandelaars van zeecontainers zijn. Daarnaast CK Hutchison Holdings ook eigenaar van Kruidvat Holding waar de winkelketens Kruidvat, ICI Paris XL en Trekpleister onder vallen. Ook bezit CK Hutchison een aantal vuilverbrandingsinstallaties in Nederland.

Zo bezit CK Hutchison Holdings in vele landen een breed scala aan bedrijven en werken er 300.000 voor dit bedrijf. Gedurende corona jaar 2020 is de omzet met 8% gedaald en de EBIT met 30%. Van de EBIT daling is ook nog eens het overgrote deel toe te schrijven aan een administratieve afboeking van de waarde van de Energie divisie.

Door de verlaging van de EBIT is het dividend ook verlaagd van HK$ 3,17 naar HK$ 2,31. Dit geeft bij de mijn gemiddelde aankoopprijs inclusief transactiekosten van HK$ 62,70 een yield van 3,7% bij een payout van ongeveer 30%. Mocht het dividend weer naar het oude niveau gaan dan is de yield snel alweer rond de 5% bij een payout van 30%.

Op basis van de 500 aandelen van CK Hutchison Holdings die ik heb gekocht stijgen mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomsten met €122,80. Wel met het nadeel dat het een conglomeraat is waarvan zo’n 30% van de aandelen in handen is van de oprichter van het bedrijf en dat politiek in China een impact kan hebben op de bedrijfsvoering.

Zelf ben ik blij met het eindelijk toevoegen van dit bedrijf aan mijn portfolio tegen een aantrekkelijke prijs.

Koop 37 aandelen Bristol-Myers Squibb

Aangezien we met onze verhuizing en kluskosten behoorlijk binnen budget zijn gebleven en eigenlijk nagenoeg niks uit de post ‘onvoorzien’ hebben hoeven te halen heb ik mei toch een aandelenaankoop gedaan.

In mei heb ik 37 aandelen van de farmaceut Bristol-Myers Squibb gekocht tegen een prijs inclusief transactiekosten van $67,06.

Bristol-Myers Squibb keert een kwartaaldividend van $0,49 uit. Hiermee is het aanvangsrendement voor mij van 2,9%. Mijn verwachte jaarlijkse dividendinkomsten stijgen door deze aankoop met $72,52.

Dividend update april

April is weer voorbij. Een maand waarin we Pasen weer in kleine kring gevierd hebben. Nu we ruim een jaar met Covid-19 leven zie ik soms ook juist wel weer de charme van het vieren van events in kleine groepen.

Het contact met de selecte groep mensen die op verjaardag, feestdagen of visite komt is veel intenser dan hoe het contact geweest zou zijn geweest bij een grote groep bezoekers.

Dividendupdate:

In april heb ik dividend ontvangen van 6 bedrijven, waarvan 4 vastgoed gerelateerd zijn. In totaal heb ik €108,29 ontvangen. Weer een maand boven de €100.

Dividend in cijfers:

Simon Property Group34,36
Annaly Capital29,24
Store Capital15,01
Avalonbay Communites13,26
Eastman Chemical8,77
Lam Research7,65

Transacties:

In april heb ik geen transacties uitgevoerd. Ik hou het geld graag beschikbaar om elke extra kosten met betrekking tot onze verhuizing te betalen volgende maand.

Dividendverhogingen: