Optie Inkomsten: Optie expiratie oktober 2019

In oktober heb ik een winst gerealiseerd van €113,15 op gesloten posities. Mijn totale gerealiseerd jaarwinst door het schrijven van opties is nu €882,60.

  • Doorrollen 1x ABN P18.50 18OKT19 naar december – €7,3 extra premie inkomsten:

    Deze optie is in the money, want ABN AMRO noteert ongeveer €16,50. Ik rol deze optie door naar december en in december ga ik deze optie vermoedelijk naar december 20 doorrollen tegen een iets lagere strike price.
  • Sluiten 10x AGN P4.00 18OKT19 met een winst van €68,00

    In maart ben ik heb ik deze positie gestart met een expiratiedatum in september. Vorige maand heb ik deze positie doorgerolt naar oktober. In totaal heb ik €322 premie ontvangen op deze positie.

    Vorige week heb ik deze positie gesloten, omdat Aegon ruim onder de €4,00 noteerde. Na aftrek van de betaalde premie om de 10 opties terug te kopen en transactiekosten hou ik een gerealiseerde winst van €68,00 over.
  • Sluiten 3x AGN P4.20 18OKT19 met een verlies van €60,30

    Deze positie heb ik gesloten door voor de expiratie de optiecontracten terug te kopen inclusief transactiekosten levert dit een gerealiseerd verlies van €60,30 op.
  • Doorrollen 2x ING P10.00 18OKT19 naar november – €4,3 extra premie inkomsten:

    In de expiratieweek heb ik deze contracten teruggekocht voor €35 en in gelijktijdig heb ik 2x de ING P9.80 NOV19 verkocht voor €38.

    Ik heb hier dus de uitoefenprijs iets kunnen verlagen bij het krijgen van ongeveer dezelfde optiepremie.
  • Expiratie 3x ING P9.60 18OKT19 met een winst van €105,45

    ING is op de expiratiedatum gesloten op €10,16 en deze optiereeks is waardeloos afgelopen.

    Deze positie ben ik gestart op 1 augustus 2019 door de verkoop van 3 contracten met een premie van €36.

Voor volgende maand heb ik op dit moment maar 2 verschillende opties open staan. Deze 2 posities hebben €223 aan premie opgebracht. Hopelijk kan ik een groot deel van deze premie volgende maand aan mijn gerealiseerde winst toekennen.

Dividend Update September 2019

In september heb ik €573,47 aan dividend ontvangen. Vorig jaar in september was dit nog €183,36 dus ik ben zelf behoorlijk happy met deze stijging. Totaal heb ik dit jaar nu €3.832,82 ontvangen.

De stijging komt wel voor een heel groot deel door een hoog speculatieve investering in Washington Prime Group. Dit is een REIT waarvan de koers behoorlijk onder druk staat door faillisementen van huurders. Hierdoor is de koers dermate laag dat bij het huidige dividend van $1 destijds de yield 28,5% was. Gezien de cashflow lijkt het dividend op korte termijn houdbaar en ben ik in augustus hier een speculatieve positie in gestart.

Hierdoor heb ik in september alleen al door Washington Prime Group €113,53 aan dividend ontvangen.

Shell en Macerich maken mij top 3 van grootste betalers vol. Deze 3 bedrijven zorgen samen voor bijna 50% van mijn dividend inkomsten.

De complete lijst van dividend ontvangsten is in september als volgt:

Washington Prime Group113,53
Royal Dutch Shell79,51
Macerich53,90
Enbridge50,43
Aegon40,5
Dominion Energy25,08
Taubman Centers21,61
Unilever18,47
HSBC18,07
Qualcomm16,98
AGNC Investment15,23
Bank of America14,81
Johnson & Johnson12,90
Think AEX UCITS ETF11,96
McDonalds11,59
Monmouth REIT11,58
Boeing11,08
EPR Properties10,56

In september heb ik 30 aandelen Monmouth REIT en 14 aandelen Caterpillar gekocht.

Voor oktober is mijn verwachting dat ik zo’n €228 aan dividend ga ontvangen.

Think AEX ETF Q3 dividend +15%

Vandaag heb ik het dividend ontvangen van Think AEX ETF. Deze is in Q3 gestegen van €0,40 naar €0,46. Aangezien ik 26 aandelen van deze ETF heb ontvang ik hierdoor €1,56.

Op basis van de laatste 4 kwartaaldividend die zijn uitbetaald komt het jaardividend uit op €2,03. Op basis van dit dividend is mijn yield on cost 3,97%.

In totaal heeft deze ETF mij sinds ik deze in 2017 heb gekocht een dividend van €118,13 uitgekeerd.

Koop 30 aandelen Monmouth REIT

Vandaag heb ik 30 aandelen Monmouth REIT gekocht tegen een prijs van $14,41 inclusief transactiekosten. Aangezien ik al eerder een keer 30 en 45 aandelen Monmouth REIT heb ik nu 105 aandelen.

Door de aankoop van deze aandelen stijgt mijn verwachte jaarlijkse dividend met $20,40.

Monmouth REIT is een vastgoed investeerder die vooral belegt in industriële bedrijfspanden en logistiek vastgoed. Monmouth bezit 114 panden met een totale omvang van ongeveer 2,1 miljoen vierkante meter.

De panden van Monmouth kennen met 99,4% een hoge bezettingsgraad. Gemiddeld zijn de panden 9,1 jaar oud.

Monmouth belegt een deel van de huurinkomsten in andere beursgenoteerde vastgoedfondsen. Naar verwachting komt er dit jaar $11,5 miljoen aan dividend binnen vanuit deze beleggingen.

Deze beleggingen maken de P&L soms wel lastig te interpreteren, omdat waardeveranderingen in de P&L genomen worden. Op 30 juni was de waarde van deze portefeuille $154 miljoen. Dit is grofweg zo’n 11% van de totale beurswaarde van Monmouth.

Monmouth betaalt op dit moment een dividend van $0,68 per jaar uit in 4 termijnen. De yield komt daarmee uit op 4,72% De laatste 8 kwartalen is het kwartaaldividend $0,17. Hiervoor is het dividend 8 kwartalen op $0,16 gehouden. Het wordt dus wel weer eens tijd voor een dividendverhoging en op basis van de historie zou ik teleurgesteld zijn als de volgende dividenduitkering er geen centje bijkomt.

Dit extra centje zou welkom zijn en dan komt de yield net boven de 5% uit bij de huidige koers.

Optie Inkomsten: Optie expiratie september 2019

Naast het beleggen in dividend aandelen schrijf ik ook opties om extra inkomsten te generen. Afgelopen vrijdag was de optie expiratie van september. In deze post rapporteer ik over de opties met expiratie datum 2019 waar ik posities in had.

In totaal heb ik 2 posities gesloten met een gerealiseerde winst na aftrek van kosten van €309,50. Hiermee komt mijn totale gerealiseerde winst door optie premies uit op €769,45.

  • Doorrollen 2 ING P10.00 20SEP19 naar oktober – €36 extra premie inkomsten:
    In augustus heb ik 2 put opties ING 10,00 september 2019 verkocht voor €1,34 per optie. Op 16 september heb ik deze 2 opties teruggekocht voor €0,32 per optie en daarna doorgerold naar oktober door 2x de ING put 10,00 oktober 2019 te verkopen voor €0,44 per optie.

    Dit is de 2e keer dat ik deze positie doorrol. De gemiddeld ontvangen premie per contract is €31,75 na aftrek van kosten. Aangezien de koers van ING net onder de €10 beweegt rol ik deze serie door met de hoop dat de koers iets stijgt en deze volgende maand waardeloos aflopen.
  • Doorrollen 3x AGN P4.20 20SEP19 naar oktober – €6 extra premie inkomsten:
    In augustus heb ik deze serie verkocht voor €45 per contract en in de expiratieweek in september heb ik deze teruggekocht voor €38 per contract. Daarna heb ik 3x AGN P4.20 18OKT19 verkocht voor €40 per contract. Na aftrek van kosten heb ik per contract gemiddeld €22,75 ontvangen.

    Op het moment van schrijven noteert AGN €3,86. Aegon moet dus een redelijk fors ritje van bijna 10% maken om deze serie waardeloos af te laten lopen. In oktober zal ik herbeoordelen hoe met deze positie om te gaan.
  • Doorrollen 10x AGN P4.00 20SEP19 naar oktober – €60 extra premie inkomsten:
    Deze positie heb ik in mei van dit jaar gestart door 10 contracten te verkopen tegen een prijs van €26,20 per contract. De koers zat in de expiratieweek een paar procent onder de strike prijs en een paar dagen voor de expiratie heb ik alle 10 de contracten terug gekocht tegen €18 per contract.

    Daarna heb ik 10 AGN P4.00 18OKT19 verkocht tegen een prijs van €24 per contract. Na aftrek van kosten heb is mijn gemiddelde opbrengst per contract €29,65.

    Het zou mooi zijn als bij de volgende expiratie Aegon de €4 kan aantippen en deze 10 contracten waardeloos expireren en ik de totaal ontvangen premie van €296,50 als gerealiseerde winst kan bijschrijven.
  • Sluiten 1x RD P26.00 20SEP19: winst €204,30
    In november 2018 heb ik deze put verkocht voor €221. Aangezien de koers van Royal Dutch Shell een paar procent boven de strike lag was ik van plan deze optie waardeloos te laten aflopen, maar door de volatiliteit op de oliemarkt door de drone aanval op olie-installaties in Saudie-Arabië heb 3 dagen voor expiratie er toch voor gekozen om deze serie terug te kopen voor €15.

    Met de terugkoop is deze positie gesloten en heb ik een winst na aftrek van transactiekosten gerealiseerd van €204,30.

    Na het sluiten van deze positie heb ik de put RD P26.00 20MAR20 verkocht voor €156. Dit is een nieuwe positie.
  • Sluiten 3x ING P9.40 20SEP19: winst €105,20
    In augustus heb ik deze positie gestart tegen gemiddeld €44,33 per contract. In de expiratieweek was de koers ruim boven de €9,40. 3 dagen voor expiratie heb ik de contracten teruggekocht tegen €7 per contract.

    De koers van ING was in een paar dagen tijd fors gestegen en ik heb besloten de winst te realiseren en de contracten terug te kopen en niet het risico te lopen dat de koerst zou terugvallen.

    Op deze positie heb ik na aftrek van kosten een winst van €105,20 gerealiseerd. Ik heb geen nieuwe positie in ING gestart.

Disclaimer: Ga niet met opties aan de slag voordat je goed weet wat de risico’s zijn en zonder goed beoordeeld te hebben wat de financiële impact kan zijn wanneer de beurs daalt en de aandelen toegewezen worden tegen een lagere prijs dan dat je via de uitoefenprijs van de opties betaalt.

Voordat je extra inkomsten probeert te genereren via het schrijven van opties is het verstandig om je goed in te lezen in de theorie en vooral klein te beginnen.

McDonalds verhoogt dividend naar $1,25 per kwartaal

Vandaag kwam McDonalds met goed nieuws voor de dividend groei belegger. Het kwartaal dividend van McDonalds gaat omhoog van $1,16 naar $1,25. Met deze dividendverhoging groeit het kwartaaldividend met 7,8%.

Sinds McDonalds in 1976 begon met dividend uitkeren is het dividend inmiddels voor 43 jaar op rij verhoogd.

Ik heb 11 aandelen McDonalds dus deze dividendverhoging betekent voor mij dat mijn verwachte dividend inkomsten stijgen met $3,96 per jaar.

Op basis van het nieuwe dividend is mijn yield on cost 3,21% en zorgt McDonalds per jaar voor $55 aan dividendinkomsten.

In 2017 heb ik mijn positie in McDonalds gestart met de aankoop van 3 aandelen. Inmiddels is door bijkopen gegroeid tot 11 aandelen. In totaal heb ik €76,66 uitgekeerd gekregen van McDonalds.

Koop 14 aandelen Caterpillar

Vandaag heb ik 14 aandelen Caterpillar gekocht tegen een prijs inclusief kosten van $131,02. Caterpillar is een industrieel bedrijf dat goed is in groot speelgoed. Met groot speelgoed bedoel ik dat Caterpillar vooral zware machines verkoopt, zoals bulldozers, shovels, heftrucks, etc.

Caterpillar is de 2e Industrial in mijn portfolio naast Boeing.

Caterpillar heeft een kwartaaldividend van $1,03 wat per jaar dus $4,12 is. Dit geeft mij een yield on cost van 3,14% geeft. Sinds 2008 is het dividend gemiddeld met 8,4% per jaar gegroeid en in de laatste 5 jaar was dit 7,9%. Minder dan 40% van de winst per aandeel wordt uitgekeerd en er lijkt dus voldoende ruimte voor verdere verhoging van het dividend de komende jaren.

In de grafiek hieronder staat de dividend ontwikkeling van de afgelopen jaren.

De koerswinst verhouding is 12,1. Gezien de aantrekkelijk koerswinst verhouding in combinatie met de relatief lage payout ratio van onder de 40% vind ik dit een aantrekkelijk aandeel om mijn exposure in de sector Industrials te verhogen.

Met de aankoop van 14 aandelen Caterpillar voeg ik op basis van het huidige kwartaaldividend van $1,03 in totaal $57,68 toe aan mijn jaarlijkse verwachte dividendinkomsten.

Koop 650 aandelen Legal & General Plc.

Begin deze maand heb ik 650 aandelen Legal & General Plc gekocht tegen een prijs inclusief transactiekosten en stamp duty van GBP 2,21.

Legal & General Plc is een Britse vermogensbeheerder en is actief in de verkoop van levensverzekeringsproducten.

LGEN betaalt 2x per jaar dividend waarvan ongeveer 70% in juli en de overige 30% in september wordt uitbetaald. Ik heb het aandeel ex-dividend gekocht dus dit jaar gaat Legal & General niet meer bijdragen aan mijn dividendinkomsten.

Op basis van de laatste 2 dividenduitkeringen is het huidige dividend 16,75 pence en dit geeft een yield on cost van 7,56%.

De koerst van Legal & General heeft dit jaar behoorlijk onder druk gestaan door de lage rente, omdat een levensverzekeraar doorgaans een groot deel van de inkomsten belegt in obligaties. Gezien de lage koerswinstverhouding van 6,8 en de hoge return on equity employed van 22,2% heb ik besloten een positie te starten in LGEN.

Ook de payout-ratio is relatief laag met 51,7%. Legal & General heeft dus nog voldoende ruimte om het dividend verder te verhogen, maar als ze in staat blijven om een rendement van ruim 22% op het eigen vermogen te halen, vind ik het ook prima als het geld binnen het bedrijf blijft om verder te renderen.

Het enige dat ik mis is een share buyback program. Het zou mooi zijn als Legal & General een deel van de kasgelden zou gebruiken om eigen aandelen in te kopen, zodat

Op basis van het huidige dividend zal ik jaarlijks een dividend ontvangen van GBP 108,88. Dit is ongeveer €122,04.

Mijn weg naar €1.000 per maand aan dividend

Al een paar jaar stop ik maandelijks wat geld in mijn aandelenportfolio. Op deze manier heb ik inmiddels een aandelenportefeuille opgebouwd met een waarde van boven de €100.000.

Toen ik net begon droomde ik van rijk worden door waardegroei, maar na een tijdje merkte ik dat een de aandelen die het beste presteerde vaak de aandelen waren die een mooi dividend uitkeerde.

Daarnaast merkte ik ook dat ik het makkelijker vind om maandelijks geld in mijn aandelen te stoppen wanneer ik hier een beloning voor krijg ik de vorm van periodieke dividend uitkeringen.

Toen ik net begon had ik niet echt een concreet doel. Nu wil is mijn doel om op mijn 60ste een portfolio te hebben waarmee ik gemiddeld per maand €1.000 aan dividend ontvang. Mijn dividenddoel ga ik wel elk jaar verhogen met de inflatie.

Ik heb geen concreet plan om te stoppen met werken, maar het lijkt me lekker om rond mijn 60ste de flexibiliteit te hebben om dan in ieder geval minder te kunnen gaan werken of misschien zelfs helemaal te stoppen.

Helemaal stoppen is natuurlijk wel afhankelijk van hoe onze maandlasten zijn tegen die tijd.

Via deze blog ga ik mijn belevenissen bijhouden.

Ik schrijf al een paar jaar over mijn dividend groei ervaringen in het Engels op I Want Dividend, maar ik heb meer de behoefte gekregen om in het Nederlands te schrijven. Daarom ben ik ook een Nederlandse Dividend Blog gestart op deze site.